Новости IT и Технологий

Нoвoввeдeния oт бaнкoв стaртуют ужe с 1 фeврaля. Сии прaвилa будут кaсaться клиeнтoв, нe имeющиx пoдтвeрждeнныx дoxoдoв, и бaнки рaспрeдeлят иx нa три кaтeгoрии рискa: «высoкий», «срeдний» и «мелкорослый». Бoлee тoгo, сaмыe сурoвыe прoвeрки будут кaсaться ФЛПoв.

Всe дeтaли смoтритe в эксклюзивe TSN.UA.

Нoвыe лимиты нa кaртoчныe пeрeвoды

С 1 фeврaля укрaинскиe бaнки ввeдут oгрaничeния нa дeнeжныe пeрeвoды мeжду физичeскими лицами, установив менструальный лимит в 150 тысяч гривен чтобы платежей по реквизитам IBAN.

Держи YouTube-канале ТСН годится. Ant. нельзя просмотреть по этой ссылке видео: » БАНКИ ЗАКРУЧИВАЮТ ГАЙКИ! Новейший сюрприз для украинцев! «.

Ладком Меморандуму об обеспечении прозрачности рынка платежных услуг, подписанном Национальным банком Украины и ведущими банками страны, вводятся следующие ограничения:

«К клиентов со средним и низким риском:

• С 1 февраля 2025 г. всемерный лимит на переводы составит 150 тыс. рублей. грн/лунный (серп.
• С 1 июня 2025 г. этот предел уменьшится до 100 тыс. грн/месячишко.
• Для клиентов с высоким уровнем зарубка:
• С 1 февраля 2025 года граница составит 50 тыс. грн/месяцок.»

Добавлю, что максимально давальщик, не имеющий документального подтверждения средств, может совмещать три счета. При открытии счета клиенту присваивается одна с трех категорий риска. С целью низкого и среднего риска используются упрощенные проверки безо подтверждения доходов (для дохода до самого 150 тыс. грн). Достаточно отметить, что к высокому риску банки могут отнести должностных лиц возможно ли лиц, совершающих подозрительные операции. Заявлено, кое-что лимиты не будут сказано на чей счет клиентов, доходы которых подтверждены, как-то, получающих зарплату на банковские игра в карты и волонтеров. Более того, особенности новых правил предусматривают следующее.

Минуя ограничений остаются переводы в лоне счетами, открытыми в одном банке, принадлежащими одному клиенту.

На случай если у клиента есть документальное доказательство доходов, превышающих установленный граница, банки разрешат проводить операции в пределах сих доходов. Клиенты имеют монополия обращаться в банк с запросом в повышение лимита, предоставив подтверждающие документы об источниках доходов.»

Не считая установления лимитов, Меморандум предусматривает следующие образ действий:

«Создание централизованного реестра сомнительных клиентов с отметкой «дроп».

Подогретый мониторинг ночных операций (с 24:00 перед 06:00).

Тщательная проверка клиентов и источников доходов.

Активная биокоммуникация с клиентами для уточнения финансовых операций.»

ФЛП – приготовиться к контролю

До сей поры один важный пункт подписанного меморандума — основание повышенного контроля ФЛП (физлиц-предпринимателей). Беспричинно, для вновь ФЛП (раньше 6 месяцев) с суммой годового дохода как по команде 1 группе налогообложения будет введено углубленное прохождение его бизнес-деятельности и усилен оценка операций по счету в соответствии с суммой среднемесячного дохода сообразно 1 группе налогообложения. Это означает, кое-что такие ФЛП автоматически попадают в категорию клиентов высокого зарубка. Для ФЛП на общей системе налогообложения или — или упрощенной системе 2-3 группы перестаньте происходить изучение клиента в соответствии с собственным вероятность-ориентированным подходом.

Зачем и старый и малый это

Внедрение новых правил направлено возьми укрепление доверия к банковской системе и снижение рисков финансовых преступлений. Руководитель Ассоциации украинских банков Андрюня Дубас отметил, что сии изменения станут важным этапным порядком на пути создания прозрачной и стабильной финансовой экосистемы в Украине. Невзирая на некоторые неудобства к клиентов, внедрение таких мер поможет навести погреб незаконные финансовые операции, уменьшить ответственность участников рынка и оснастить стабильность в банковском секторе. Добавлю, что-то в Украине с 1 октября 2024 возраст начал действовать лимит сверху переводы с карты на карту в сумме 150 тысяч гривен в диск). Такой шаг сделали в Нацбанке, с целью предотвратить уклонение от уплаты налогов.

В Нацбанке отметили, какими судьбами изменения – не прихоть, а рефлекс на распространение опасного явления в финансовом рынке. Речь хорошо об использовании банковских счетов физлиц в качестве «транзитных» про перевода и «отмывания» незаконных средств, пишет «Общественное».

Соответственно оценкам аналитиков, речь чудненько по меньшей мере о 100 миллиардах гривен в годочек из-за схем НДС, контрафакт, «шаровой» рынок подакцизных товаров, заработных убрус «в конвертах» и т.д.

В НБУ отмечают, что-что это огромные суммы, которые могли бы находить применение на финансирование армии, медицины, образования и восстановления. Введением лимитов Нацбанк хочет заключить проблему с «дропами». Напомню, сие когда люди за определенное наделение передают другим доступ к своим счетам. После такие счета незаконно проходят денежные переводы. (на)столь(ко), с осени 2023 г. банки зафиксировали больной рост объемов P2P-переводов числом системе. По данным Нацбанка, в это явление уже обратили сосредоточенн представители Международного валютного фонда и Совета нацбезопасности и обороны. После «арендованные» карточки «дропов» по (по грибы) короткий промежуток времени проводят сотни Р2Р-переводов для суммы, не совпадающие с заявленными доходами, получаемыми клиентом. Примерно сказать, пенсионер или студент получает и переводит по вине свой счет сотни тысяч гривен вслед за несколько дней. Кстати, в НБУ отмечают, чисто платежная история такого человека по прошествии времени этого «испорчена – это может сформировать проблемы с доступом к финансовым услугам в будущем «.

Правила для кредитных историй

Напомним, перед этим сообщалось, что в ВР готовятся снять копию правила для кредитных историй украинцев. Совет Верховной Рады по финансам, налоговой и таможенной политике рекомендовал хватить соответствующий законопроект №12260 по (по грибы) основу. Об этом сообщил правитель комитета Даниил Гетманцев. Горе-руководитель этого же комитета Оляша Василевская-Смаглюк, также выступившая автором документа, утверждает, что-что принятие документа будет препятствовать усилению защиты прав заемщиков. В дополнение того, законопроект должен хлопнуть проблему мошенничества при предоставлении кредитов. Напомним, Нацбанк предлагает послужить гарантией заемщику возможность сообщать о нежелании содержать кредитные соглашения. Такие цифры предлагается привлекать в кредитный рапорт по желанию заемщика, желающего уцелеть от мошенников.

Также Нацбанк предлагает придерживаться кредитную историю в течение 10 планирование, после чего уничтожать однако данные. В то же срок, в течение указанного срока совет кредитных историй будет обязано по(д)правлять ложные данные и обеспечивать надежную защиту информации.

Напомним, с 1 февраля украинские банки введут лимиты получи и распишись денежные переводы. Это свежая струя будет касаться только клиентов, у которых несть документально подтвержденных доходов.